A propos

Au cours des dernières années, le digital a pris une place de plus de plus en importante.

Les métiers de la gestion de patrimoine se sont digitalisés. Et ces évolutions ont laissé apparaître de nouveaux écueils.

Conseiller en investissement, conseiller en gestion de patrimoine, conseiller financier, conseiller commercial… Vous l’aurez compris, les appellations ne manquent pas. En principe, elles devraient décrire des métiers aux missions et finalités différentes.

Force est de constater que le manque de connaissance des particuliers et une délimitation sémantique floue laissent la possibilité à certains commerciaux de se confondre en professionnels du conseil patrimonial. Pourtant, rares sont ceux qui parmi ces derniers sont capables de vous conseiller de façon indépendante et objective.

La mission de ProsPerr.fr est simple : faire le tri sur le secteur afin de pouvoir proposer à toutes et tous un conseil patrimonial sain et adapté.

Nos partenaires constituent le cœur de notre activité. Nous nous devons de les choisir avec une attention particulière.

Ainsi, nous sélectionnons les professionnels avec lesquels nous travaillons en fonction de critères précis :

• Adhésion à une chambre professionnelle

Tous nos partenaires sont adhérents au sein d’une chambre professionnelle et opèrent de manière indépendante. Nous ne sommes pas ouverts aux collaborations avec des intermédiaires des métiers du conseil.

• Inscription à l’ORIAS*

Nos partenaires disposent d’un numéro d’ORIAS. De ce fait, nous vous encourageons à vérifier le numéro d’ORIAS de tout partenaire que vous serez amené à rencontrer pour une prestation de conseil.

• Souscription d’une RCP

Les professionnels du secteur du conseil sont censés être assuré dans le cadre de leur activité. Nous nous attachons à vérifier qu’ils disposent de cette assurance avant de vous mettre en relation.

• Statut IOBSP*

Le statut Intermédiaire opérateur de banque et service de paiement (IOBSP) est réservé aux professionnels du secteur financier. Il permet la commercialisation des produits dit de banque : crédit, dépôts et service de paiement.

Il existe trois catégories d’IOBSP. Nos partenaires répondent à la catégorie de niveau 1. C’est la catégorie plus exhaustive.

Pour plus d’informations, nous vous invitons à lire la FAQ de l’Autorité Contrôle Prudentiel et de Résolution.

• En capacité d’exercice professionnelle

Nous mettons un point d’honneur à collaborer avec des professionnels qui détiennent plus de cinq ans d’ancienneté dans leur domaine d’expertise. Par ailleurs, nous attestons également de leur capacité d’exercer.

• Audit

Notre objectif est de vous proposer les meilleurs partenaires. Pour cela, nous effectuons une veille et auditions nos partenaires sur différents points : domaine d’expertise, qualité du conseil, etc.

Dans le même sens, nous restons disponibles, vous pouvez nous contacter pour tout retour ou avis.

Notre réseau de professionnels partenaires comprend des experts des domaines de la finance, de l’immobilier et de l’investissement.